La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) es una entidad bajo tuici\u00f3n del Ministerio de Econom\u00eda y Finanzas P\u00fablicas, forma parte del Grupo Egmont de unidades de inteligencia financiera, tambi\u00e9n, ejerce el enlace entre el Estado Plurinacional de Bolivia y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT), organismos encargados de la lucha contra la Legitimaci\u00f3n de Ganancias il\u00edcitas (LGI), Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT), principalmente.<\/p>\n
El Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) est\u00e1 conformado por Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Cuba, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, M\u00e9xico, Nicaragua, Panam\u00e1, Paraguay, Per\u00fa, Rep\u00fablica Dominicana y Uruguay. El GAFILAT elabora y revisa instituciones y normativa planteando recomendaciones, que son una especie de est\u00e1ndares internacionales en materia de prevenci\u00f3n y combate de LGI\/LA\/FT.<\/p>\n
El pasado 2 de diciembre de 2024, la UIF emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n Administrativa N\u00ba UIF\/58\/2024, que en su parte resolutiva designa como Sujetos Obligados ante la UIF, a las personas naturales y\/o jur\u00eddicas que realizan para s\u00ed o en nombre de otra, alguna de las siguientes actividades u operaciones como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV): 1) Intercambio entre Activos Virtuales (AV) y moneda fiduciaria, 2) Intercambio entre una o m\u00e1s formas de Activos Virtuales, 3) Transferencia de Activos Virtuales, 4) Custodia y\/o Administraci\u00f3n de Activos Virtuales o Instrumentos que permitan el control sobre Activos Virtuales, 5) Participaci\u00f3n y Provisi\u00f3n de Servicios Financieros relacionados con la oferta de un emisor y\/o venta de un Activo Virtual. Adem\u00e1s, ordena que estos Sujetos Obligados deben registrarse ante la UIF, en el plazo m\u00e1ximo de 30 d\u00edas calendario a partir de su publicaci\u00f3n.<\/p>\n
Esta resoluci\u00f3n ha causado preocupaci\u00f3n en las diferentes comunidades de usuarios de criptoactivos por la ambig\u00fcedad de su redacci\u00f3n, pero perm\u00edtanme interpretar la misma, para su comprensi\u00f3n y an\u00e1lisis, la norma se dirige a los PSAV. \u00c9stos suelen ser empresas formales que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales, como criptomonedas, tokens digitales y otros activos basados en blockchain. Pero en la redacci\u00f3n de la normativa se nombra a las personas naturales, personas que \u201cpara s\u00ed\u201d, realicen intercambio de AV y moneda fiduciaria, intercambio de AV, transferencia de los mismos, etc. Estas actividades de personas naturales englobar\u00edan a todos los usuarios que tengan criptactivos, quienes tendr\u00edan que registrarse y declarar contra s\u00ed mismos, algo inconstitucional en otros pa\u00edses, seg\u00fan una interpretaci\u00f3n que es motivo de preocupaci\u00f3n.<\/p>\n
Pero debemos entender, a pesar de la ambig\u00fcedad que se refiere a empresas formales PSAV que buscan utilidades con su actividad, tal vez fue redacta as\u00ed, adrede, entendiendo, para aumentar los registrados. Pero la tecnolog\u00eda blockchain est\u00e1 en un ecosistema disruptivo que no necesita de registro estatal alguno. Es m\u00e1s, la visi\u00f3n de Satoshi Nakamoto, productor del Bitc\u00f3in, fue la de eliminar al tercero intermediario, es decir, eliminar la presencia de las instituciones financieras y de cualquier instituci\u00f3n del Estado, que el intercambio sea entre particulares, as\u00ed, sin m\u00e1s.<\/p>\n
Podemos conjeturar que se est\u00e1 construyendo los pasos administrativos burocr\u00e1ticos para que los \u201cExchanges\u201d (casas de cambio de los AV) y \u201cWallets\u201d (billeteras virtuales) puedan registrarse para que puedan operar y de paso, como sucede en otros pa\u00edses, entregar informaci\u00f3n de los usuarios por motivos fiscales o posibles embargos de cuentas. Sin embargo, el ecosistema blockchain permite que existan PSAV que sean descentralizados, por lo mismo, libres de cualquier intervenci\u00f3n de terceros o del Estado.<\/p>\n
Pero los PSAV no est\u00e1n muy interesados en Bolivia por la baja cantidad de capital que se mueve en su territorio, poco o nada le parecer\u00e1 atractivo perder el tiempo en registrarse y cumplir requisitos burocr\u00e1ticos que pueden ser observados por cualquier motivo o con fines extorsivos. Conocemos nuestras instituciones, los usuarios hasta se preguntan si estuvimos mejor antes de que se deje sin efecto la prohibici\u00f3n, al fin y al cabo, las normas burocr\u00e1ticas represivas recortan la acci\u00f3n humana y Btc fue creada para la libertad.<\/p>\n
Debemos entender que la GAFILAT emite recomendaciones, las recomendaciones son eso, un consejo, sugerencia, pedido, encargo, suplica, empe\u00f1o, intercesi\u00f3n, influencia, finalmente advertencia, pero las normas que est\u00e1 tomando el Estado, tiene a las recomendaciones como si fueran imposiciones de cumplimiento obligatorio, por un supuesto estado que se precia de soberano, son tiempos de globalismo.<\/p>\n
Da la impresi\u00f3n que estos organismos han sido creados para presumir la culpabilidad de los ciudadanos, en vez de someterse al Principio de Presunci\u00f3n de Inocencia<\/em>, esa persecuci\u00f3n (ya ni siquiera prevenci\u00f3n) contra LGI\/LA\/FT est\u00e1 provocando procesos penales extorsivos contra ciudadanos que no pueden demostrar su inocencia (analicemos eso) con la imposici\u00f3n de presentaci\u00f3n de descargo de ingresos y destino de los fondos, en un pa\u00eds donde el 80% de la actividad econ\u00f3mica es informal. \u00bfC\u00f3mo presentar facturas, contratos, licencias, formularios, registros, certificados fiscales, aduaneros, NIT, SEPREC, etc.?<\/p>\n Es un mito afirmar que los AV son destinados al crimen. Chainalysis encontr\u00f3 una reducci\u00f3n significativa en los delitos relacionados con las criptomonedas en 2023 en comparaci\u00f3n con 2022, tan s\u00f3lo el 0,34% del volumen total de transacciones en cadena est\u00e1 destinado a la delincuencia, entonces, la realidad nos demuestra que tiene que operarse la Presunci\u00f3n de inocencia sobre la supuesta prevenci\u00f3n de delito, que no es otra cosa que persecuci\u00f3n penal extorsiva.<\/p>\n Aunque existen juristas que toman la regulaci\u00f3n como positiva, porque \u00e9sta no es buena, ni mala per se<\/em>, mi pesimismo y escepticismo parte del hecho de ver a Bolivia en su real extensi\u00f3n normativa. Las normas e instituciones bolivianas sit\u00faan al pa\u00eds como represor en cualquier \u00edndice comparativo, veamos el Paying Taxes Index de la PWC que pr\u00e1cticamente nos posiciona como infierno fiscal, por cualquier \u00edndice de libertad econ\u00f3mica, cualquier \u00edndice de institucionalidad y transparencia contra la corrupci\u00f3n, cualquier \u00edndice de facilidad de inversi\u00f3n. En conclusi\u00f3n, somos un infierno fiscal y burocr\u00e1tico, ahuyentamos la inversi\u00f3n nacional y extranjera, y este tipo de normativas y recomendaciones enfocadas en el control y vigilancia nos har\u00e1 menos competitivos con nuestros propios vecinos latinoamericanos.<\/p>\n El Salvador, tambi\u00e9n miembro de la GAFILAT, decidi\u00f3 una normativa flexible, con la Ley Bitcoin y la Ley de fomento a la innovaci\u00f3n y manufactura de tecnolog\u00edas, liberan de impuestos y aranceles aduaneros a todas las personas, naturales y jur\u00eddicas, lo que posiciona al pa\u00eds en el mapa de las inversiones, que significar\u00e1 un crecimiento econ\u00f3mico que beneficie a sus ciudadanos. Ese debe ser el norte de nuestro pa\u00eds con respecto a los AV.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) es una entidad bajo tuici\u00f3n del Ministerio de Econom\u00eda y Finanzas P\u00fablicas, forma parte del Grupo Egmont de unidades de inteligencia financiera, tambi\u00e9n, ejerce el enlace entre el Estado Plurinacional de Bolivia y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT), organismos encargados de la lucha contra la Legitimaci\u00f3n […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":194790,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[],"class_list":["post-268870","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-opinion"],"acf":{"antetitulo":""},"yoast_head":"\n