Canadá creará un nuevo y poderoso organismo encargado de hacer cumplir la ley para investigar los delitos financieros, en marcado contraste con Estados Unidos, donde los investigadores federales, debilitados, tuvieron dificultades para perseguir a los estafadores y la Casa Blanca indultó a personas condenadas por lavado de dinero.
Un proyecto de ley para la creación de la Agencia contra los Delitos Financieros (FCA, por sus siglas en inglés) completó su primera lectura en el Parlamento esta semana. La legislación fue presentada por el gobernante Partido Liberal y, gracias a su mayoría parlamentaria, es probable que el partido la tramite rápidamente en ambos niveles de gobierno.
La nueva agencia, encargada de investigar y enjuiciar los delitos financieros, es el resultado de una investigación pública que concluyó que Canadá carecía de una estrategia coherente contra el blanqueo de dinero, lo que la situaba por detrás de sus homólogos internacionales.
Jessica Davis, exanalista de inteligencia de la agencia de espionaje canadiense especializada en terrorismo y financiación ilícita, declaró: “El hecho de que estemos viendo la creación de un nuevo organismo encargado de hacer cumplir la ley es una inversión significativa y, con suerte, indica que se comprende la gravedad del desafío”.
Además de crear una nueva agencia de seguridad, Canadá prohibirá los cajeros automáticos de criptomonedas, que según las autoridades fueron utilizados por estafadores para defraudar a las víctimas y por delincuentes para blanquear el dinero procedente del crimen.
Canadá cuenta con casi 4.000 cajeros automáticos de criptomonedas, la mayor cantidad per cápita del mundo.
Durante más de un cuarto de siglo, el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros (Fintrac) funcionó como la unidad de inteligencia financiera de Canadá. El año pasado, la agencia descubrió transacciones por valor de 45.000 millones de dólares relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, las sanciones y la evasión fiscal.
“Es una cifra que podría ser demasiado alta o demasiado baja; simplemente no conocemos del todo el alcance de los delitos financieros en este país”, dijo Davis, quien dirige la consultora Insight Threat Intelligence.
Fintrac no rastrea ni arresta a delincuentes, sino que delega sus investigaciones a la policía y la fiscalía. Con la nueva legislación, la recién creada FCA investigará y procesará, una medida que reduce el alcance y el mandato de Fintrac y de la Real Policía Montada de Canadá, la autoridad federal encargada de hacer cumplir la ley en el país.
“El desafío para la RCMP radica en su incapacidad y falta de voluntad para investigar y mantener investigaciones relacionadas con delitos financieros”, declaró Davis. “Existe una falta de financiación, de personal capacitado, de recursos y de voluntad política. Sin embargo, las investigaciones de delitos financieros son largas, complejas y requieren recursos constantes, los cuales espero que pronto veamos implementados”.
Un informe de 2024 sobre la magnitud de los delitos financieros estimó que más de 3 billones de dólares en fondos ilícitos circularon por el sistema financiero global el año anterior. Entre los principales responsables se encontraban el lavado de dinero para la trata de personas y el narcotráfico, así como la financiación del terrorismo. Un informe de 2024 del Departamento del Tesoro de Estados Unidos concluyó que estas actividades tuvieron un impacto económico y social devastador en la ciudadanía.
La iniciativa canadiense contrasta marcadamente con el enfoque adoptado por la actual administración estadounidense ante el flagelo del delito financiero.
El gobierno de Donald Trump otorgó un sonado indulto a Changpeng Zhao después de que el autoproclamado “ rey “ de las criptomonedas se declarara culpable de cargos de lavado de dinero. Su empresa, Binance, había sido condenada a pagar una multa récord de 4.300 millones de dólares por su papel en la facilitación de la financiación del terrorismo.
En una carta enviada en enero a los organismos de control federales, altos cargos demócratas pidieron una investigación sobre la decisión de Trump de desviar a más de 25.000 efectivos de la investigación de fraudes, evasión fiscal y blanqueo de dinero para centrarlos en la aplicación de las leyes de inmigración.
“La administración Trump está dejando impunes a los delincuentes de cuello blanco por todo tipo de delitos”, expresó la senadora Elizabeth Warren, de Massachusetts. “En lugar de proteger a las familias estadounidenses del fraude y las prácticas abusivas, la administración está desviando recursos para impulsar su inhumana agenda migratoria. Nadie está por encima de la ley, y la administración Trump debe dejar de tratar con indulgencia a los delincuentes de cuello blanco”.
“Canadá y Estados Unidos se están distanciando”, afirmó Davis, agregando que EEUU aún nos supera con creces en cuanto a su capacidad para procesar, investigar y enjuiciar delitos financieros. “Todavía estamos intentando ponernos al día. Esperemos que Canadá fortalezca sus propias capacidades para protegerse. Porque lo que sucede en Estados Unidos tiende a suceder en Canadá. Por lo tanto, esta nueva agencia representa una defensa contra eso”.
La creación de un nuevo organismo encargado de hacer cumplir la ley fue aplaudida por grupos anticorrupción. Salvator Cusimano, director ejecutivo de Transparencia Internacional Canadá, explicó: “El gobierno (canadiense) propone un mandato ambicioso pero realista para este organismo, lo cual es un buen primer paso, muy necesario, para mejorar la aplicación de la ley en materia de delitos financieros”.
“Una vez establecida, la agencia deberá coordinarse estrechamente con otros organismos reguladores y de aplicación de la ley en todo el país, y aprovechar sus esfuerzos, si quiere alcanzar su máximo potencial”, sostuvo.
No está claro con qué facilidad la agencia colaborará con la RCMP, dónde tendrá su sede ni si recurrirá a recursos clave de otras unidades.
Davis indicó: “Esta agencia va a ser importante para los canadienses porque cuando se combinan factores como las presiones económicas, el costo de vida y la existencia realmente difícil para la gente común, empezamos a tener menos tolerancia hacia las personas que se lucran a nuestra costa”.
“Esta es una inversión enorme y necesaria para Canadá. Pero también tendremos que seguir presionando al gobierno para que continúe financiándola, para que siga dándole prioridad y para que podamos obtener algunos de los resultados que buscamos”, agregó. (The Guardian)