Parte de las reflexiones del seminario

Falta de conocimiento y los altos intereses ocasionan estafas financieras piramidales

DINERO ESTADOUNIDENSE EN MANOS AJENAS PUEDE CAER POR CAUSA DE ESTAFAS. (FOTO ARCHIVO EL DIARIO)

La falta de conocimiento de la gente y la ambición, en algunos casos, provocan las estafas piramidales, que se registran a nivel internacional, con pérdidas millonarias.

La agente acude al canto de las sirenas si la bancarización todavía no se ha plasmado en un país, es decir no se amplió el sistema financiero en todo el territorio con todos los servicios que conlleva.

Además, los altos intereses que ofertan los propietarios de las empresas ilegales llama la atención de la ciudadanía.

Son partes de las reflexiones que hicieron los expositores internacionales en el primer Seminario de Estafas Piramidales, organizado por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras con el respaldo de la Corte Suprema de Justicia.

En el evento los panelistas relataron, cada uno por separado, las estafas que se registraron en sus respectivos países y los daños económicos que causaron.

Se expuso un caso en el que el acusado luego de cumplir su pena en la cárcel, después de un proceso que se le siguió y en el cual se le encontró culpable, al terminar su pena y salir de la penitenciaría nuevamente incursiona en las estafas piramidales, y se busca modos de convencer a la gente para que ahorre en la nueva empresa que administraba.

Pero también se puso en conocimiento del público las limitaciones que tienen las superintendencias a nivel internacional para cumplir con su objetivo, el garantizar los ahorros de la población, y hacer que se les sancione a los responsables a través de la justicia.

Por eso sugirieron en el evento que al supervisor encargado de ese trabajo se le debe dar poderes y normas, además de los medios y recursos humanos necesarios para cumplir con esa tarea.

La estafa financiera se presenta por la ausencia de cultura en la gente, por esta razón las entidades encargadas de manejar el tema financiero deben informar a través de campañas todo lo referido al sistema bancario.

La creación de redes de inteligencia y la denuncia oportuna son elementos importantes que aportarán a la detección de las estafas piramidales y su posterior sanción a los responsables.

CÁRCEL PARA RESPONSABLES DE LA ESTAFA FINANCIERA

Por otra parte, la Superintendencia de Bancos trabaja en un proyecto para penalizar las estafas piramidales en el país, que bien puede estar incluido en el Código Penal o en la Ley de Bancos.

El superintendente del sector, Marcelo Zabalaga, dijo ayer que “ojalá en Bolivia” sea penalizado el delito de estafas financieras piramidales con una sanción de 20 años de cárcel, como lo hizo Colombia mediante un Decreto Supremo.

“Sacaron un decreto interesante (en Colombia) señalando como pena a los estafadores el lapso de 20 años (de cárcel), ojalá hiciéramos algo similar en Bolivia”, señaló Zabalaga, durante el acto de inauguración del Seminario Internacional.

Expertos de Colombia, Perú, Ecuador, Venezuela y España, además de Bolivia, debaten desde ayer cómo prevenir las estafas financieras, que afectó este año a más de 20 mil ciudadanos bolivianos con un daño económico de 50 millones de dólares.

“No sólo es una estafa, sino que tiene carácter masivo que perjudica a miles de familias (…) además pone en duda la solvencia y confiabilidad del sistema financiero nacional”, apuntó la autoridad reguladora.

Las estafas piramidales son estafas estructuradas sobre modelos de negocios no sostenibles. Una de las condiciones ineludibles del depositante, es reclutar a otros clientes para beneficiarse de los elevados intereses que ofertan las entidades estafadoras.

Generalmente el que lleva a otros depositantes recibe algún beneficio o comisión de la entidad financiera dedicada a este ilícito.

De acuerdo a Zabalaga, las entidades financieras que estafaron a sus clientes en Bolivia son Roghel de propiedad de Windsor Goitia, LV Pharma de Luis Omar Vargas, Orión de William Baina y José Orlando Moscoso, además de Finsa, Orcobol y Multiactiva, todas ellas siguen un proceso penal ante el Ministerio Público, según ABI.

Este año Roghel es acusado de estafar a unas 18 mil personas, causándoles un daño económico de al menos 40 millones de dólares.

Asimismo, mencionó a LV Pharma que habría estafado aproximadamente 2 millones de dólares a unas 2 mil personas.

En esta primera jornada del seminario participaron los superintendentes de bancos de Colombia, Perú, Ecuador, Venezuela, además del Banco de España.

En la segunda jornada, que se realiza hoy y conclusión del encuentro el turno será de las entidades bolivianas como el Ministerio Público, Policía Nacional, Colegio de Abogados de La Paz y la Superintendencia de Bancos.